ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ ΠΛΗΡΩΜΗΣ ΧΡΕΩΛΥΣΙΟΥ

Ένα πρόγραμμα χρεωλυσίου είναι ένας πίνακας τιμών που δείχνει διάφορες πληροφορίες για κάθε περίοδο πληρωμής ενός δανείου.  Η παρακάτω εικόνα δείχνει ένα φύλλο εργασίας που χρησιμοποιεί τύπους για να υπολογίσουμε ένα πρόγραμμα πληρωμής χρεωλυσίου.

Πρόγραμμα Χρεωλυσίου

Οι παράμετροι πληρωμής δίνονται στα κελιά C1:C4 και οι τύποι που αρχίζουν στη γραμμή 8 χρησιμοποιούν αυτές τις τιμές για τους υπολογισμούς.  Ο παρακάτω πίνακας δείχνει τους τύπους της γραμμής 8.  Αυτοί οι τύποι αντιγράφηκαν κάτω, έως τη γραμμή 480.  Συνεπώς το φύλλο εργασίας μπορεί να υπολογίζει μέχρι 480 περιόδους πληρωμής.  Εμείς εδώ απλά έχουμε κάνει απόκρυψη των γραμμών που περιέχουν δεδομένα που εκτείνονται πέρα από τον αριθμό των πληρωμών.
 
 

Κελί  Τύπος Περιγραφή
Α8 =A8+1 Επιστρέφει τον αριθμό πληρωμών
Β8 =PMT($C$2*($C$3/12);$C$4;-$C$1) Υπολογίζει το περιοδικό ποσό πληρωμής
C8 =C7+C8 Υπολογίζει τα αθροιστικά ποσά πληρωμής
D8 =IPMT($C$2*($C$3/12);A8;$C$4;-$C$1) Υπολογίζει το τμήμα του τόκου για την περιοδική πληρωμή
E8 =E7+D8 Υπολογίζει τον αθροιστικό τόκο που έχει πληρωθεί
F8 =PPMT($C$2*($C$3/12);A8;$C$4;-$C$1) Υπολογίζει το κεφάλαιο για τις περιοδικές πληρωμές
G8 =G7+F8 Υπολογίζει το αθροιστικό ποσό που έχει πληρωθεί ως προς το κεφάλαιο
H8 =H7+F8 Επιστρέφει το υπόλοιπο του κεφαλαίου στο τέλος της περιόδου